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联系亚博 惊天骗局!4个“空油罐”,“骗走”银走1亿多
发表于:2019-04-18 14:17 分享至:

  中国基金报记者 乔麦

  伪黄金、伪白银骗贷案之后,又展现了行使“伪油罐”骗取银走贷款的案件,而且“造伪”的照样与吾们生活息戚与共的食用油。

  骗子经过“大罐套幼罐”的手段改造油储罐结构,之后行使近乎空的油罐、掺水食用油搪塞监管,从农发走娄底市分走交易部骗取上亿元贷款,用于幼我消耗或清偿民间借贷利息。瞒天过海背后,是收受行贿后挑供便利的“内鬼”。农发走娄底市分走和财政局、粮食局构成的说相符检查组对油库的检查竟然主要是围着油罐望一下,然后用扳手或者木棍敲打罐体,听声音辨别油罐里是否是空的,多次检查都未发现“罐中罐”的隐秘。

  而在此前,还发生过横跨豫陕两省、牵涉19家银走、涉及金额近190亿元的伪黄金骗贷案,锌锭冒充银锭作质押骗取贷款的伪白银骗贷案。

  农发走娄底分走被“空油罐”骗贷1.27亿元

  裁判文书网近来公布的刑事判决书,将一宗“伪油罐”骗贷案公之于多。

  故事的起头在11年前。2008年至2012年,湖南鸿冠食品有限公司法定代外人石某、股东杨某2二人先是行使子虚原料做担保,获得了娄底市级食用油承储资格。

  然后,鸿冠公司向农发走娄底市分走交易部申请贷款。

  在贷款申请及发放过程中,行为鸿冠公司政策性贷款的开户走,农发走娄底市分走交易部必须按借款人实际入库商品数目和相关凭证支付后续资金,按期核查借款人的政策性商品库存,防止展现亏库、短库。

  为骗取银走贷款,鸿冠公司经过改装油库中罐内构造、采取“大罐套幼罐”等手段躲避相关职能部分监管,袒护其贮备油主要亏库的题目。

  原形上,鸿冠公司根本异国那么多油。公司做事人员对鸿冠公司杉山油库26、27、28、30号4个油罐平时都意外量,由于内里根本异国多少油,经过改造的油罐其实是在大油罐中套了幼油罐,有员工还去内里灌过水。

  就云云联系亚博,鸿冠公司别离于2008年12月、2010年8月、2011年12月联系亚博,从农发走娄底市分走交易部获取三笔政策性贷款。三笔贷款金额别离为1792万元、8765万元、2108万元,相符计近1.27亿元。

  石某、杨某两人套取贷款后,将大片面资金挪作他用,用于幼我消耗或清偿民间借贷利息,至今尚有9693.09万元无法璧还。

  检查主要靠现在测,木棍敲打罐体听声音判定油量

  这么清晰的改造,为什么没被娄底分走发现?

  因为是有人被买通了。戴英为原农发走娄底市分走交易部经理、双峰县支走走长,于2009年1月任农发走娄底市分走交易部经理。她的职责之一为负责构造或参与上报贷款项主意受理、贷前调查、贷后管理检查。

  鸿冠公司将油购买到油库后,农发走娄底市分走说相符市粮食局、市财政局每个季度对油库例走检查,但实际他们都异国仔细望,就是走个式样,戴英等人的检查,只要其参与了,其都会给戴英等人打红包。

  根据戴英及片面证人的供述,对油库的季度检查采取的主要式样是:

  1.查望油罐,就是围着油罐望一下,然后用扳手或者木棍敲打罐体,听声音辨别油罐里是否是空的;

  2.掀开油罐检测孔,用一个幼瓶子吊着秤砣沉到油罐底部打油上来闻闻气味、望望颜色、判定有异国浮油的情况;

  3. 市粮食局和农发走娄底市分走的做事人员爬到油罐顶部打尺(到油罐顶部量下油的高度),根据打尺测量的高度计算贮备油的库存量。

  原形上,其实只要把油罐的检查口掀开,就能够望到油罐内部的构造,马上就会发现大罐里套幼罐的情况。

  鸿冠公司法定代外人石某外示,检查人员这栽心不在焉,流于式样的检查态度其实不能为奇。“戴英等人的检查,只要是吾参与,吾都会给戴英他们包红包,红包数额600元至2000元不等。”股东杨某说:“从2008年最先,公司就不息是用伪的购油相符同从农发走套取贷款,公司是折本的,异国盈余,欠债率也超过了请求,挑供的账现在都是伪的。

  值得一挑的是,戴英行使其担任农发走娄底市分走交易部经理的职务之便,多次收受石某、杨某2的行贿款共计17.76万元。鸿冠公司就是用这笔能够还异国改装油罐高的费用,顺当骗贷上亿元。

  令人啼乐皆非的是,2011年12月31日,戴英对该公司油库检查时,杨某送了其800元现金及5斤装食用油一桶,戴英予以批准。

  根据判决书中的片面证人供述,此案中的“内鬼”不光存在于银走,粮食局、财政局也有所涉及。

  190亿伪黄金骗贷案

  2018年2月,原银监会通报了一首伪黄金骗贷案。

  2016年5月,陕西潼关县联社发生一首2000万元质押贷款案件,多名外部造孽人员横跨陕西、河南两省,以纯度不能的非标准黄金做质押物,骗取19家银走业金融机构190亿元贷款。

  据悉,这些被抵押给金融机构的伪黄金,钨的含量占62%旁边,黄金约占38%。金砖外外是标准金,内里则裹包着钨块。造孽分子选择钨来造伪,主要是由于钨的密度与黄金挨近,钨的密度为19.25克/立方厘米,黄金密度19.3克/立方厘米,两者仅相差0.05克/立方厘米,清淡仪器很难测出如此微弱的不同。所以,这栽以钨块为“中央”的伪金砖,如不必熔炼和打钻的检测手段很难查出破绽。此外,钨与黄金之间熔点差距很大。黄金的熔点是1064 ,而钨的熔点高达3410,造孽分子从银走收回伪金砖后,只要温度达到黄金熔点,很容易将两者别离。

  据报道,制伪团伙构造邃密,分工清晰,从原料选购、添工、运输,以及办理质押贷款业务,都有专人负责,且中央团队成员均已仳离。在黄金价格上涨的最初几年,他们倚赖“炒金模式”和行使伪黄金质押贷款投资的手段赚取上亿元,再次入场后,因金价不息走矮难以抽身,只能用伪黄金不息从多家银走质押骗贷,用于还清利息,末了难以为继,彻底崩盘。

  除抓获了35名外部涉案人员,原银监会也对多家银走予以责罚。原陕西银监局就对涉及该案的18家银走业金融机构罚款相符计5000万元。其中:

  对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元;

  对邮储银走陕西省分走及其渭南市分走、潼关县支走罚款1000万元,对工商银走陕西省分走及其渭南分走、潼关县支走罚款400万元。

  对上述机构的95名义务人予以责罚,其中作废8人1年至终身高管任职资格,对87人别离给予警告。

  同时,责令相关机构根据党纪、政纪和内部规章,对262名义务人给予纪律责罚和经济责罚。此外,原陕西银监局对内部监管履职不力人员进走了执纪问责。

  原河南银监局对涉及该案的工商银走河南三门峡灵宝支走处以罚款250万元,对该支走及工商银走三门峡分走9名相关义务人予以责罚,其中作废5人3至8年高管任职资格,对4名高管别离给予警告。同时,责令工商银走对省、市、县三级分支机构48名义务人给予了纪律责罚和经济责罚。

  3亿伪白银案

  除伪黄金骗贷案外,在今年头,辽宁省高级人民法院公布一首“伪白银”诈骗案。

  被告人用锌冒充银,别离向阜新银走和兴业银走质押贷款,共骗取2.73亿银走承兑汇票,造成两家银走亏损近1.4亿元。

  其中,2013年10月至2014年4月,刘某某行为宏辉公司的法定代外人与杜某某二人以宏辉公司名义,以事先购买的35193.5千克锌锭冒充银锭作质押,骗取阜新银走沈阳分走沈北支走贷款并获得总额1.6亿元的银走承兑汇票,经过李某5将汇票贴现后璧还所欠李某5的欠款及利息等,致该走实际亏损8000万元。

  2013年12月至2014年6月,刘某某与杜某某以宏辉公司名义,以事先购买的29273千克锌锭冒充银锭作质押,骗取兴业银走沈阳分走的贷款并获得总额1.153亿元的银走承兑汇票,致该走实际亏损5765万元。

  2015年1月12日,被告人刘建革被公安机关传唤到案。法院认定,被告人刘建革犯贷款诈骗罪、犯相符同诈骗罪,判处无期徒刑,褫夺政治权利终身,并责罚金60万元。

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